股票教學 - 股市憲哥教你存好股,小錢變大錢

1.小散戶要有主力大戶的思維
--勤作功課、多方取經,才能在股海淘金思維


股市憲哥教你存好股,小錢變大錢

股票市場表面上看來很公平,任何人都可以開戶,手續費、交易稅、交割程序都一樣,大戶也沒有任何特權。但事實上大戶與小戶所擁有的配備可是大不同!

有一位郭小姐經營自創品牌,在女姓內衣界赫赫有名,平常投資在股市的資金超過10 億元。她非常聰明,將所有資金中先拿出5 億元,分成10 等份,委託10 家投信投顧代操。

每天晚上,她都會研究代操買賣的交易資料,只要發現有3 家以上同時買一支股票或一個族群,她就會一一打電話請教操盤人,這支股票或族群近來有何利多。

隔天,她就分散4 至5 家券商號子,大量跟單,經過幾天佈局完成後,擇日請投信投顧操盤人吃飯,私下請教他們,合理目標價位是多少?每一波多頭下來,她幾乎都滿載而歸。

更厲害的是,這位郭小姐非常懂得資金的分配,經過3 個月的績效評比,她將前3 名的代操額度增加,後3 名的代操額度減少,永遠保持在外代操5 億元金額,而代操的盈餘就留下來自己跟單。

如此,每週、每月都可獲得10 家投信投顧的研究報告,相互較勁、比賽,就能得到最接近準確的資訊。雖然自己跟單只能買在法人後面、賣在法人後面,買的成本貴一點,賣的價位差一點,但是10 幾年下來,這位郭小姐仍已累積超過50 億元的身價。

憲哥小叮嚀 委外代操商機龐大 好績效才有入場券
所謂政府四大基金是指退撫基金、郵匯儲金、勞退基金、勞保基金,早年都是由內部專人自行投資為主,近幾年已撥出部分資金委外代操,民國90 年7 月退撫基金率先委外代操,其他政府基金也陸續跟進,委外代操模式逐漸成形。

政府四大基金委外代操,若加上新成立的國民年金與勞退新制基金,政府合計共有六大基金,總金額超過數千億元,每年都有數拾億元的代操管理費用的龐大商機。

依照目前行情,為政府基金代操的民間投信業者每年可賺取管理費,平均來說每代操1 億元,每年至少可以賺進100 萬元代操費用,如果能拿下30 億元代操權,每年至少有3 千萬元穩定收入,對於資本額只有幾億的投信而言,宛如公司獲利的金雞母。

有鑑於此,為刺激投信業者提高代操績效,政府也訂定委外代操的標準,勞保基金為例,以過去10 年台股平均報酬約7%,作為評估標準目標,一旦3 年委託期限截止,受託投信未達此績效,將自動喪失續約資格,進行解約收回資金。

此外,勞退基金委外代操條件標準,主要包括成立3 年以上、管理的國內股票及平衡型資產總規模不得少於100 億元等,並且訂出每家業者每年績效要達到12% 的高報酬,否則到期不續約,遠遠勝過退撫、郵儲基金( 以2 年期定存加碼) 與勞保基金(7%),績效要求為政府四大基金之冠。

股票市場大戶與小戶差很大,不只是大戶可以坐貴賓室,小戶只能在看盤大廳,券商工作人員與營業員服務態度、也有天壤之別,讓我們超級比一比。

首先,配備大不同,大戶口袋夠深、夠長,是散戶的百倍、千倍;再者,大戶取得資訊的管道多元,及早取得消息,便能提早佈局、提早離場,動作永遠比散戶快一步。

千萬不要輕忽大戶與散戶那一小步的差距,時間久了,足以累積上億萬的財富。

物以類聚,有錢人的朋友也都是有錢人,不論是交際應酬場合,打球運動聯誼,公益社團聚會,接觸到的人非富即貴,透過會友、社友、獅友、同鄉、同學、同事、朋友,撒下綿密的人際網絡,不怕沒有消息,反而怕消息太多,不知如何取捨。

這種資訊不對等的現象比比皆是,要怪只能怪你只是個小散戶。世界上本來就是弱肉強食、本來就不公平。

「有錢人講話小聲有人聽,嘸錢人講話大聲沒人聽。」

不過,散戶們也無需妄自菲薄,如果能打從心裡擺脫散戶情結,永遠站在大戶或主力的立場,思考為什麼他們要買?為什麼他們要賣?為什麼他們休息渡假去了?為什麼他們晚上可以流連酒家,一擲千金面不改色?

當您靜下心來,好好思考之後,就會豁然開朗,了解為什麼散戶永遠是輸家?為什麼市場八二法則(指股票市場中,輸家占8 成,只有2 成的人能夠獲利)永遠存在?為什麼這樣的宿命與魔咒,永遠無法打破?

首先,在資訊的取得上,內線消息散戶就甭想了。雖說「千線萬線,不如同學在裡面」,但既然沒這樣的人脈,就老老實實的自己多方取經。

儘管取得免費資訊的機會多如牛毛,國內有很多具有專業水準的財經雜誌、節目及網站,多看、多聽、多比較之後,才找出一條正確的資訊管道,以獲得正確有價值的訊息。

其次,勤作功課,是取得資訊的不二法門,尤其是公司主動發布之遠期利多,更值得關注。

例如,某公司在元月發布,新產能如果試車順利,在4 月底前可以進入量產,屆時產能倍增;或是某公司產品已送給國際大廠認證中,只要認證通過,就有機會取得訂單(一般認證時間約2 至6 個月)。

因此,散戶想在股海賺到錢,需要把自己當作情報人員,一點一滴收集資料再彙集分析,養成習慣之後,日後一一驗證,您就會發現其中奧妙之處。

再者,對新產品、新知識消息的收集也很重要。新產品的發表會、廣告都要關注,科技新品尤其不能錯過!因為每當有新產品問世或取得專利時,一定會有正負兩種影響:正面的是生產廠商及其上、下游衛星工廠因而受惠;負面則是舊廠商被淘汰、取代,不但往後業績大受影響,甚至所有庫存備料價值歸零,成為一堆廢物。

2007 年當日本任天堂Wii 風靡全球時,緊接著連SONY( 新力)PS3 與Microsoft( 微軟)Xbox 360 相關概念股也都因此受惠。任天堂Wii 零組件供應商原相(3227),以及重要合作夥伴記憶體旺宏(2337),股價都受到市場期待而一飛沖天;SONY與Microsoft 的代工廠,如華通(2313)、緯創(3231)、華碩(2357) 等,股價也水漲船高。

不過, 風水輪流轉,Microsoft 成功開發「體感遊戲裝置Kinect」上市,受到玩家及消費者捧場,Kinect 以不需使用控制器的嶄新方式,讓遊戲與娛樂更加有趣。只要用手勢或聲音就能執行指令。

Kinect 讓科技實現遊戲的魔法,跟 Xbox 360 一起為玩家帶來歡樂。這是遊戲機的新革命。Microsoft 不但取得專利、內建於新品中,已售出的4500 萬台,舊款Xbox 360,也可以外加新款攝影機,消息一公佈,連帶的也令台灣上游供應鏈業者一同受惠。

像是包括光學感測鏡頭商新鉅科(3630)、大立光(3008)、聯鈞(3450)、奇力新(2456)、華新科(2492)、建興電(8008)、建準(2421)、協禧(3071)、健策(3653)、正崴(2392)、群光(2385) 及維熹(3501) 等公司,業績可望隨著Kinect 出貨增溫一併受惠。

近來,生技族群漲幅驚人,本益比更是各類股之冠,家家都有做夢題材。除兩岸醫療觀光帶來的龐大商機外,業者在政策獎勵引導之下,不遺餘力的開發新藥,尤其是保健食品、保健藥品、抗癌新藥等領域的研發,更是讓投資人眼睛為之一亮。

生醫類股股價競相奔騰,像是東洋(4105) 一馬當先,在2009年7 月就輕鬆躍過百元關卡。成為生技股王,引領生技類股水漲船高,當您發現族群首次出現百元股王時,就要趕快聚焦整個族群研究,尋找投資標的。類似案例不勝枚舉,散戶可以舉一反三,學習從眾多訊息中挖出金礦。

不必羨慕有錢人如何紙醉金迷,也不用怨恨有錢人如何奢侈浪費,應該收起您的怨恨心,以健康態度面對。

面對原本就不平等的社會,需懷抱「舜何人也,禹何人也,有為者亦若是」的雄心壯志,從散戶、中實戶到大戶,一階一階向前邁進。當您把自己視為大戶時,您就是大戶心態;當您把自己看成散戶時,就只能囿於自怨自嘆的散戶心態。

現在的小戶可能是未來的大戶,讓我們互相加油,一起揚棄散戶情結,終結自憐自怨的嘆息,向天發聲,「我一定要成功」


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